Przedstawiciel (agent)
Dlaczego warto wstąpić do funduszu za pośrednictwem przedstawiciela?
- z agentem możesz umówić się w dogodnym dla siebie miejscu i terminie,
- możesz zadać mu pytania dotyczące funduszu, systemu emerytalnego, innych ofert finansowych itp.,
- umowa zawierana jest z chwilą podpisania jej przez agenta, czyli na miejscu – jest to istotne zwłaszcza gdy do obowiązkowego zapisu pozostało niewiele czasu,
- aby się umówić z przedstawicielem wypełnij formularz kontaktowy.
Wymagane dokumenty
W celu podpisania umowy potrzebne będą:
- dokument tożsamości (dowód osobisty lub paszport),
- numer NIP; jeśli dana osoba go nie ma to należy uzupełnić go po zawarciu umowy,
- można wcześniej przygotować listę uposażonych (uprawnionych do odbioru zgromadzonych środków w przypadku śmierci członka funduszu przed emeryturą) – potrzebne dane to imię, nazwisko, adres i data urodzenia.
Szczególne przypadki
- w przypadku rozdzielności majątkowej współmałżonków – oryginał lub poświadczona notarialnie kopia umowy między małżonkami lub orzeczenia sądu,
- gdy do OFE wstępuje osoba o ograniczonej zdolności do czynności prawnych (np. niepełnoletni) – dokument tożsamości przedstawiciela ustawowego tej osoby.
Dodatkowe informacje
- Wypełnienie formularza i objaśnienie oferty zajmuje zazwyczaj kilkanaście minut.
- Zapis jest darmowy, agent nie pobiera żadnych opłat.
- Jest to szybsza metoda przystąpienia do OFE niż zapis on-line, gdzie trzeba wysyłać dokumenty zwykłą pocztą.
- Są 2 egzemplarze umowy: jedną dostaje klient (zaraz po podpisaniu), a drugą zabiera agent i przekazuje do funduszu.