Ostateczny termin zapisu
Aby nie zostać wylosowanym należy zawrzeć umowę do 10 stycznia lub 10 lipca. Wypełnij formularz kontaktowy, aby rozpocząć zapis. Ważna jest bliższa z dat, jednak jeśli obowiązek powstał na mniej niż ok. miesiąc przed tą datą, to mamy kolejne pół roku na wybór OFE. Prawdopodobnie ZUS powiadomi Cię listownie przed losowaniem, które Ciebie dotyczy. Nie czekaj jednak, jeśli wiesz, że musisz zapisać się do OFE.
Termin losowania do OFE
Losowania odbywają się zawsze w ostatnim dniu roboczym stycznia i lipca. Fundusze emerytalne i ZUS potrzebują tych 3 tygodni na przetworzenie i weryfikację danych, aby uniknąć losowania osób, które już się zapisały.
Do jakich OFE odbywa się losowanie?
Fundusze, do których losowani są uczestnicy, muszą spełniać 2 kryteria:
- stopy zwrotu w dwóch kolejnych okresach rozliczeniowych muszą być wyższe niż średnia ważona – czyli fundusze z ponad przeciętnymi wynikami,
- zarządzają mniej niż 10% aktywów netto wszystkich funduszy emerytalnych – wyklucza to 3 największe OFE (ING, Aviva CU, PZU).
Drugi warunek może być niekorzystny dla losowanych osób, dlatego lepiej samemu się zapisać.
Podsumowując można stwierdzić, że w losowaniu uczestniczą nieduże OFE z dobrymi wynikami. Ich liczba w każdym losowaniu może być inna ze względu na zmianę wspomnianej wyżej stopy zwrotu (zysku).
Do każdego OFE biorącego udział w losowaniu zostaje przydzielonych jednakowa liczba członków.
Po losowaniu
ZUS informuje osoby, które zostały wylosowane, o tym do jakiego funduszu trafiły. Także każde OFE powiadamia o tym, podobnie jak ma to miejsce przy normalnym zapisie.
Protokół z losowania ZUS umieszcza na swojej stronie. Zawiera on m.in. nazwy OFE oraz liczbę wylosowanych osób.