Opłata do starego funduszu
Występując ze starego OFE, pobierze ono od Ciebie opłatę wynoszącą w zależności od stażu:
- minimum 2 lata – bez opłaty,
- od 1 do 2 lat – 80 zł,
- poniżej 1 roku – 160 zł,
Jeśli więc jesteś członkiem obecnego OFE od co najmniej 2 lata, to nie poniesiesz kosztów związanych z przepisaniem.
Staż członkowski
Jest okres od ostatniego dnia miesiąca, w którym uzyskano członkostwo w dotychczasowym funduszu do dnia dokonania wypłaty transferowej (przeniesienia wszystkich środków) do nowego funduszu.
Przykłady (bez rozróżnienia dni roboczych i świąt):
- pierwszy zapis do OFE – umowę podpisano do 10 stycznia 2009 r. – w tym miesiącu uzyskamy członkostwo, a ostatni dzień tego miesiąca to 31 stycznia. Darmowej zmiany można dokonać podpisując umowę przed 25 stycznia 2011 r. Transfer nastąpi 28 lutego 2011 r. Różnica między 31.I.2009 a 28.II.2011 to ponad 2 lata.
- zmiana OFE na inny – umowę z nowym funduszem podpisano do 25 stycznia 2009 r. Transfer nastąpi 28 lutego – jest to jednocześnie uzyskanie członkostwa. Darmowej zmiany można dokonać podpisując umowę przed 25 stycznia 2011 r. Transfer nastąpi 28 lutego 2011 r. Różnica między 28.II.2009 a 28.II.2011 to dokładnie 2 lata.
Środki w nowym OFE bez zmian
Fundusz emerytalny, do którego się przeniesiesz, nie pobierze prowizji od wypłaty transferowej (przenoszonych środków). Twoje oszczędności są w takiej samej kwocie jak w starym OFE.